Fecha de entrada en vigor: 01-08-2025
Tripdeo.com (“Tripdeo”, “nosotros”, “nuestro” o “nos”) se compromete a proteger la integridad de nuestra plataforma previniendo, detectando y abordando el fraude. La presente Política Anti-Fraude establece los principios, responsabilidades y medidas de aplicación diseñadas para proteger a los compradores (clientes), vendedores (proveedores de servicios) y a Tripdeo.
1. Objetivo
Esta política tiene como finalidad:
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Garantizar la confianza, transparencia y seguridad de todos los usuarios de la plataforma.
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Prevenir actividades fraudulentas como el robo de identidad, el fraude de pago, la tergiversación de servicios y el abuso de la plataforma.
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Establecer reglas y procesos claros para la supervisión, notificación y gestión de casos de fraude.
2. Alcance
Esta política se aplica a:
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Todos los usuarios de Tripdeo, incluidos compradores, vendedores, socios y afiliados.
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Todos los servicios, transacciones y comunicaciones realizadas en o a través de la plataforma.
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Todos los empleados de Tripdeo y socios de cumplimiento que participan en la supervisión de riesgos de fraude.
3. Actividades fraudulentas prohibidas
Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas en Tripdeo, incluyendo, pero no limitándose a:
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Robo de identidad: uso de documentos falsificados, robados o manipulados (ej. pasaportes, identificaciones, registros comerciales).
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Fraude de pago: uso de tarjetas de crédito robadas, abuso de devoluciones/contracargos o manipulación de los sistemas de pago.
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Tergiversación de servicios: vendedores que ofrecen servicios falsos, fraudulentos o inexistentes.
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Phishing o suplantación: intento de hacerse pasar por personal de Tripdeo, vendedores o compradores.
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Abuso de la plataforma: eludir los sistemas de Tripdeo (ej. evitar el uso de escrow o realizar acuerdos fuera de la plataforma).
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Fraude documental: presentación de documentos falsificados, alterados o inválidos en procesos de verificación o prestación de servicios.
4. Responsabilidades de los usuarios
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Vendedores: deben proporcionar descripciones veraces de los servicios, cumplir con las entregas según lo acordado y completar la verificación KYC/KYB de Tripdeo.
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Compradores: deben usar métodos de pago válidos, proporcionar información correcta y no abusar de los procesos de reembolso/contracargo.
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Todos los usuarios: deben informar de inmediato cualquier actividad sospechosa al equipo de soporte de Tripdeo.
5. Responsabilidades de Tripdeo
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Supervisión: uso de sistemas automatizados y revisiones manuales para detectar transacciones fraudulentas, cuentas duplicadas o actividades sospechosas.
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Verificación: aplicación de verificaciones de identidad y de negocios (KYC/KYB) a vendedores y, en su caso, a compradores en transacciones de alto valor.
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Investigación: análisis inmediato de casos de fraude reportados o identificados.
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Notificación: cooperación con reguladores, instituciones financieras y autoridades competentes cuando sea necesario.
6. Consecuencias del fraude
Los usuarios involucrados en actividades fraudulentas pueden enfrentarse a:
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Suspensión inmediata o cierre permanente de su cuenta.
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Congelación o pérdida de fondos mantenidos en escrow.
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Notificación a las autoridades competentes.
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Sanciones civiles, regulatorias o penales conforme a la ley aplicable.
7. Medidas de prevención
Tripdeo aplica múltiples niveles de prevención de fraude, que incluyen:
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Sistemas de pago seguros y modelo de escrow.
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Supervisión de patrones inusuales de transacciones.
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Herramientas de detección de fraude y verificaciones de cumplimiento de terceros.
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Auditorías periódicas de cuentas y servicios.
8. Actualizaciones de la política
Tripdeo podrá actualizar esta Política Anti-Fraude para reflejar cambios legales, regulatorios u operativos. Cualquier actualización será publicada con una nueva fecha de entrada en vigor. El uso continuado de la plataforma implica la aceptación de la política revisada.
9. Contacto
Para reportar fraude o realizar consultas sobre esta política:
📧 Correo: support@tripdeo.com