Date d’entrée en vigueur : 01-08-2025
Tripdeo.com (« Tripdeo », « nous », « notre » ou « nos ») s’engage à protéger l’intégrité de sa plateforme en prévenant, détectant et traitant les fraudes. La présente Politique Anti-Fraude définit les principes, les responsabilités et les mesures d’application visant à protéger les acheteurs (clients), les vendeurs (prestataires de services) et Tripdeo lui-même.
1. Objectif
Cette politique vise à :
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Assurer la confiance, la transparence et la sécurité de tous les utilisateurs de la plateforme ;
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Prévenir les activités frauduleuses, notamment l’usurpation d’identité, la fraude de paiement, la fausse représentation des services et l’abus de la plateforme ;
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Établir des règles et processus clairs pour la surveillance, le signalement et la gestion des fraudes.
2. Champ d’application
Cette politique s’applique :
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À tous les utilisateurs de Tripdeo, y compris les acheteurs, les vendeurs, les partenaires et les affiliés ;
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À tous les services, transactions et communications effectués sur ou via la plateforme ;
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À tous les employés de Tripdeo et partenaires de conformité impliqués dans la surveillance des risques de fraude.
3. Activités frauduleuses interdites
Les activités frauduleuses sont strictement interdites sur Tripdeo, notamment :
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Usurpation d’identité : utilisation de documents falsifiés, volés ou contrefaits (passeports, pièces d’identité, licences commerciales).
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Fraude de paiement : utilisation de cartes de crédit volées, abus de rétrofacturation ou manipulation des systèmes de paiement.
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Fausse représentation des services : vendeurs proposant des services contrefaits, frauduleux ou inexistants.
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Phishing et usurpation : tentative d’usurper l’identité du personnel Tripdeo, d’un vendeur ou d’un acheteur.
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Abus de la plateforme : contournement des systèmes de Tripdeo (ex. éviter l’escrow, conclure des transactions hors plateforme).
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Fraude documentaire : soumission de documents falsifiés, modifiés ou invalides dans le cadre d’une vérification ou d’un service.
4. Responsabilités des utilisateurs
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Vendeurs : doivent fournir des informations de service exactes, livrer les services tels que décrits et se conformer aux vérifications KYC/KYB de Tripdeo.
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Acheteurs : doivent utiliser des moyens de paiement valides, fournir des informations exactes et ne pas abuser des processus de remboursement/rétrofacturation.
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Tous les utilisateurs : doivent signaler rapidement toute activité suspecte à l’équipe support de Tripdeo.
5. Responsabilités de Tripdeo
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Surveillance : mise en place de systèmes automatisés et de contrôles manuels pour détecter les transactions frauduleuses, les comptes dupliqués ou les activités suspectes.
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Vérification : application de contrôles d’identité et de vérification commerciale (KYC/KYB) pour les vendeurs et, le cas échéant, pour les acheteurs dans le cadre de transactions importantes.
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Enquête : investigation rapide des cas signalés ou identifiés de fraude.
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Signalement : coopération avec les régulateurs, institutions financières et autorités compétentes en cas de besoin.
6. Conséquences de la fraude
Les utilisateurs impliqués dans une activité frauduleuse peuvent faire l’objet de :
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Suspension immédiate ou suppression définitive de leur compte ;
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Gel ou confiscation des fonds placés sous séquestre ;
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Signalement aux autorités compétentes ;
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Poursuites civiles, réglementaires ou pénales conformément à la loi.
7. Mesures de prévention
Tripdeo met en œuvre plusieurs niveaux de prévention, notamment :
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Systèmes de paiement sécurisés et modèle de séquestre (escrow) ;
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Surveillance des modèles de transactions inhabituels ;
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Outils de détection de fraude et contrôles de conformité par des tiers ;
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Audits périodiques des comptes et des services.
8. Mises à jour de la politique
Tripdeo peut mettre à jour la présente Politique Anti-Fraude pour refléter les évolutions légales, réglementaires ou opérationnelles. Les mises à jour seront publiées avec une nouvelle date d’entrée en vigueur. L’utilisation continue de la plateforme vaut acceptation de la politique révisée.
9. Contact
Pour signaler une fraude ou poser des questions sur cette politique :
📧 Email : support@tripdeo.com