Политика противодействия мошенничеству

Последнее обновление: 1 month ago

Дата вступления в силу: 01-08-2025

Tripdeo.com («Tripdeo», «мы», «наш» или «нас») стремится защитить целостность нашей платформы путём предотвращения, выявления и пресечения мошенничества. Настоящая Политика противодействия мошенничеству определяет принципы, обязанности и меры применения, направленные на защиту покупателей (клиентов), продавцов (поставщиков услуг) и самой Tripdeo.

1. Цель

Политика направлена на то, чтобы:

  • Обеспечить доверие, прозрачность и безопасность всех пользователей платформы;

  • Предотвратить мошеннические действия, включая кражу личности, платёжное мошенничество, искажение информации об услугах и злоупотребление платформой;

  • Установить чёткие правила и процессы для мониторинга, сообщения и рассмотрения случаев мошенничества.

2. Сфера применения

Политика распространяется на:

  • Всех пользователей Tripdeo, включая покупателей, продавцов, партнёров и аффилированных лиц;

  • Все услуги, транзакции и коммуникации, проводимые на платформе или через неё;

  • Всех сотрудников Tripdeo и партнёров по комплаенсу, участвующих в управлении рисками мошенничества.

3. Запрещённые виды мошенничества

На Tripdeo строго запрещены следующие действия (включая, но не ограничиваясь):

  • Мошенничество с личностью: использование поддельных, украденных или изменённых документов (паспортов, удостоверений личности, регистрационных документов).

  • Платёжное мошенничество: использование украденных банковских карт, злоупотребление возвратами или чарджбэками, манипулирование платёжными системами.

  • Ложное представление услуг: продавцы предоставляют поддельные, мошеннические или несуществующие услуги.

  • Фишинг и подделка личности: попытки выдать себя за сотрудников Tripdeo, продавцов или покупателей.

  • Злоупотребление платформой: обход систем Tripdeo (например, отказ от использования эскроу, сделки вне платформы).

  • Документное мошенничество: предоставление поддельных, изменённых или недействительных документов в рамках проверки или оказания услуг.

4. Обязанности пользователей

  • Продавцы: обязаны предоставлять достоверные описания услуг, выполнять услуги в соответствии с условиями и проходить KYC/KYB-проверку Tripdeo.

  • Покупатели: обязаны использовать действительные платёжные методы, предоставлять корректную информацию и не злоупотреблять процедурами возврата/чарджбэка.

  • Все пользователи: обязаны незамедлительно сообщать в поддержку Tripdeo о любых подозрительных действиях.

5. Обязанности Tripdeo

  • Мониторинг: использование автоматизированных систем и ручных проверок для выявления мошеннических транзакций, дублирующихся аккаунтов и подозрительных действий.

  • Проверка: проведение проверки личности и бизнеса (KYC/KYB) для продавцов, а при необходимости — и для покупателей в случае крупных транзакций.

  • Расследование: оперативное рассмотрение сообщений о мошенничестве и подозрительных случаях.

  • Сообщение: взаимодействие с регулирующими органами, финансовыми учреждениями и правоохранительными органами по мере необходимости.

6. Последствия мошенничества

Пользователи, вовлечённые в мошенническую деятельность, могут столкнуться с:

  • Немедленной блокировкой или постоянным удалением аккаунта;

  • Заморозкой или удержанием средств, находящихся в эскроу;

  • Передачей информации в компетентные органы;

  • Гражданской, административной или уголовной ответственностью в соответствии с законом.

7. Меры предотвращения

Tripdeo применяет многоуровневую систему защиты от мошенничества, включая:

  • Безопасные платёжные системы и модель эскроу;

  • Мониторинг необычных транзакционных схем;

  • Использование инструментов для выявления мошенничества и внешних проверок комплаенса;

  • Регулярные аудиты аккаунтов и услуг.

8. Обновления политики

Tripdeo оставляет за собой право обновлять настоящую Политику противодействия мошенничеству в связи с изменениями законодательства, нормативных требований или операционной деятельности. Все изменения публикуются с новой датой вступления в силу. Продолжение использования платформы означает согласие с обновлённой политикой.

9. Контакты

Для сообщения о мошенничестве или вопросов, связанных с настоящей политикой:
📧 Email: support@tripdeo.com

Назад на главную