Fecha de entrada en vigor: 01-08-2025
Tripdeo.com (“Tripdeo”, “nosotros”, “nuestro” o “nos”) está comprometido con garantizar la integridad, la seguridad y el cumplimiento normativo de nuestro mercado digital. Para proteger a nuestros usuarios y cumplir con las leyes aplicables, implementamos procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y verificación. Esta política explica cómo se verifican los vendedores (proveedores de servicios) y, en algunos casos, los compradores (clientes) antes de usar la plataforma.
1. Propósito de la verificación
-
Prevenir el fraude, el robo de identidad y el lavado de dinero.
-
Garantizar que los vendedores y agencias sean legítimos y estén autorizados para ofrecer servicios.
-
Fomentar la confianza y la transparencia entre compradores y vendedores.
-
Cumplir con las obligaciones legales y regulatorias (ej. AML/CTF – Prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo).
2. Verificación de vendedores (Obligatoria)
Todos los vendedores deben someterse a una verificación de identidad y/o de empresa antes de listar servicios. Esto puede incluir:
Verificación de identidad (personas físicas):
-
Documento de identidad válido emitido por el gobierno (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir).
-
Selfie en vivo o prueba de “liveness” para coincidir con la foto del documento.
-
Comprobante de domicilio (recibo de servicios públicos, estado de cuenta bancario).
Verificación empresarial (agencias / compañías):
-
Certificado de registro o licencia comercial.
-
Número de identificación fiscal.
-
Documento de identidad del representante autorizado y prueba de su facultad para actuar en nombre de la empresa.
Los vendedores que no superen la verificación o proporcionen información falsa pueden ver sus cuentas suspendidas o restringidas permanentemente.
3. Verificación de compradores (Opcional / Basada en riesgo)
La mayoría de los compradores pueden usar la plataforma sin verificación previa. Sin embargo, se podrán aplicar verificaciones adicionales en transacciones de alto valor o alto riesgo, tales como:
-
Reservas de gran volumen que superen los umbrales regulatorios.
-
Actividad sospechosa o marcada por sistemas de detección de fraude.
-
Requisitos regulatorios bajo leyes AML/CTF.
En estos casos, se podrá solicitar a los compradores que presenten un documento de identidad emitido por el gobierno y/o verificación del método de pago antes de aprobar la transacción.
4. Proceso de verificación y almacenamiento
-
La verificación se lleva a cabo mediante proveedores de cumplimiento de confianza de terceros o directamente por el equipo de cumplimiento de Tripdeo.
-
Todos los documentos se encuentran cifrados en tránsito y en reposo.
-
El acceso está estrictamente controlado según roles y se registra en auditorías.
-
Los documentos se conservan únicamente por el período legalmente requerido, tras lo cual se eliminan o anonimizan de forma segura.
5. Incumplimiento y consecuencias
-
Los vendedores que se nieguen o no superen la verificación no podrán listar ni vender servicios.
-
Los compradores que rechacen la verificación en transacciones señaladas no podrán completar la reserva.
-
Los documentos falsificados o fraudulentos pueden resultar en la suspensión permanente de la cuenta y en su reporte a las autoridades competentes.
6. Actualizaciones de la política
Tripdeo podrá actualizar esta Política de KYC / Verificación para reflejar cambios legales, regulatorios u operativos. Cualquier actualización se publicará con una nueva fecha de entrada en vigor.
7. Contacto
Para consultas sobre los requisitos de verificación, por favor contacte:
📧 Correo: support@tripdeo.com