Date d’entrée en vigueur : 01-08-2025
Tripdeo.com (« Tripdeo », « nous », « notre » ou « nos ») s’engage à garantir l’intégrité, la sécurité et la conformité de notre place de marché. Afin de protéger nos utilisateurs et de respecter les lois applicables, nous appliquons des processus de Connaissance du Client (KYC) et de vérification. La présente politique explique comment les vendeurs (prestataires de services) et, dans certains cas, les acheteurs (clients) sont vérifiés avant d’utiliser la plateforme.
1. Objectifs de la vérification
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Prévenir la fraude, l’usurpation d’identité et le blanchiment d’argent.
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Garantir que les vendeurs et agences sont légitimes et autorisés à fournir des services.
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Instaurer la confiance et la transparence entre acheteurs et vendeurs.
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Respecter les obligations légales et réglementaires (par ex. LBC/FT – Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme).
2. Vérification des vendeurs (Obligatoire)
Tous les vendeurs doivent passer par un processus de vérification d’identité et/ou d’entreprise avant de proposer leurs services. Cela peut inclure :
Vérification d’identité (particuliers) :
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Pièce d’identité officielle valide (passeport, carte nationale d’identité ou permis de conduire).
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Selfie en direct ou contrôle de « vivacité » pour correspondre à la photo du document.
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Justificatif de domicile (facture de services publics, relevé bancaire).
Vérification d’entreprise (agences / sociétés) :
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Certificat d’immatriculation ou licence d’exploitation.
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Numéro d’identification fiscale.
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Pièce d’identité du représentant légal et preuve de son autorité pour agir au nom de l’entreprise.
Les vendeurs qui échouent à la vérification ou fournissent de fausses informations peuvent voir leur compte suspendu ou définitivement restreint.
3. Vérification des acheteurs (Optionnelle / Basée sur le risque)
La plupart des acheteurs peuvent utiliser la plateforme sans vérification préalable. Cependant, des contrôles supplémentaires peuvent s’appliquer pour des transactions à forte valeur ou à haut risque, notamment :
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Réservations importantes dépassant les seuils réglementaires.
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Activité suspecte ou signalée par les systèmes de détection de fraude.
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Exigences réglementaires liées aux lois LBC/FT.
Dans ces cas, les acheteurs peuvent être amenés à fournir une pièce d’identité officielle et/ou une vérification du moyen de paiement avant l’approbation de la transaction.
4. Processus et conservation des données
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La vérification est effectuée par des prestataires de conformité tiers de confiance ou directement par l’équipe de conformité de Tripdeo.
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Tous les documents sont chiffrés en transit et au repos.
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L’accès est strictement limité selon des autorisations de rôle et consigné dans des journaux.
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Les documents sont conservés uniquement pour la durée légale requise, puis supprimés ou anonymisés de manière sécurisée.
5. Non-conformité et conséquences
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Les vendeurs qui refusent ou échouent à la vérification ne pourront pas publier ou vendre de services.
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Les acheteurs qui refusent la vérification lors de transactions signalées ne pourront pas finaliser leur réservation.
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Les documents falsifiés ou frauduleux peuvent entraîner une suspension définitive du compte et être signalés aux autorités compétentes.
6. Mises à jour de la politique
Tripdeo peut modifier la présente Politique KYC / Vérification pour refléter des changements légaux, réglementaires ou opérationnels. Toute mise à jour sera publiée avec une nouvelle date d’entrée en vigueur.
7. Contact
Pour toute question concernant les exigences de vérification :
📧 Email : support@tripdeo.com