Дата вступления в силу: 01-08-2025
Tripdeo.com («Tripdeo», «мы», «наш» или «нас») стремится обеспечивать целостность, безопасность и соответствие нашего маркетплейса требованиям законодательства. Для защиты пользователей и соблюдения применимых норм мы применяем процессы Know Your Customer (KYC) и верификации. Настоящая политика объясняет, как продавцы (поставщики услуг), а в некоторых случаях и покупатели (клиенты), проходят проверку перед использованием платформы.
1. Цели верификации
-
Предотвращение мошенничества, кражи личности и отмывания денег.
-
Подтверждение, что продавцы и агентства являются законными и имеют право предоставлять услуги.
-
Создание доверия и прозрачности между покупателями и продавцами.
-
Выполнение юридических и регуляторных обязательств (например, AML/CTF — противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма).
2. Верификация продавцов (обязательная)
Все продавцы обязаны пройти проверку личности и/или бизнеса перед размещением услуг. Верификация может включать:
Проверка личности (физические лица):
-
Действительное удостоверение личности, выданное государством (паспорт, национальное удостоверение или водительское удостоверение).
-
Онлайн-селфи или проверка «живости» для сопоставления с фото документа.
-
Подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка).
Проверка бизнеса (агентства / компании):
-
Свидетельство о регистрации или лицензия.
-
Идентификационный номер налогоплательщика.
-
Документ, удостоверяющий личность уполномоченного представителя, и подтверждение его полномочий действовать от имени компании.
Продавцы, не прошедшие верификацию или предоставившие ложные сведения, могут быть заблокированы или подвергнуты постоянным ограничениям.
3. Верификация покупателей (опционально / на основе риска)
Большинство покупателей могут пользоваться платформой без предварительной проверки. Однако для крупных или рискованных транзакций могут применяться дополнительные проверки, например:
-
Крупные заказы, превышающие установленные регуляторные пороги.
-
Подозрительная активность, выявленная системами антифрод-мониторинга.
-
Требования законодательства в рамках AML/CTF.
В таких случаях покупателям может быть предложено предоставить удостоверение личности, выданное государством, и/или подтверждение платёжного метода до одобрения транзакции.
4. Процесс верификации и хранение данных
-
Верификация осуществляется через надёжных сторонних провайдеров комплаенс-услуг или напрямую командой Tripdeo по вопросам соответствия.
-
Все документы шифруются при передаче и хранении.
-
Доступ строго ограничен по ролевым правам и фиксируется в журналах.
-
Документы хранятся только в течение установленного законом срока, после чего надёжно удаляются или анонимизируются.
5. Несоблюдение и последствия
-
Продавцы, отказавшиеся от верификации или не прошедшие её, не смогут размещать или продавать услуги.
-
Покупатели, отказавшиеся от проверки при подозрительных транзакциях, не смогут завершить заказ.
-
Поддельные или мошеннические документы могут привести к постоянной блокировке аккаунта и передаче информации в соответствующие органы.
6. Обновления политики
Tripdeo может обновлять настоящую Политику KYC / Верификации в связи с изменениями законодательства, регулирования или операционной деятельности. Все обновления будут публиковаться с новой датой вступления в силу.
7. Контакты
По вопросам, связанным с требованиями верификации, обращайтесь:
📧 Email: support@tripdeo.com