Política contra el Blanqueo de Capitales (AML)

Fecha de entrada en vigor: 01-08-2025

Tripdeo.com (“Tripdeo”, “nosotros”, “nuestro” o “nos”) se compromete a mantener los más altos estándares de integridad, transparencia y cumplimiento en sus operaciones. Esta Política AML establece nuestros principios y procedimientos para prevenir, detectar y reportar cualquier actividad relacionada con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros.

1. Objetivo

Esta política tiene como finalidad:

Cumplir con las leyes y regulaciones aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Proteger la plataforma Tripdeo, a los compradores, vendedores y socios contra su uso indebido para actividades ilícitas.
Establecer directrices claras para la incorporación de usuarios, la supervisión de transacciones y la notificación de actividades sospechosas.

2. Alcance

Esta política se aplica a:

Todos los usuarios de la plataforma Tripdeo, incluidos compradores (clientes) y vendedores (proveedores de servicios).
Todas las transacciones realizadas en o a través de la plataforma, incluidos pagos, retiros y reembolsos.
Todo el personal de Tripdeo, el equipo de cumplimiento y los proveedores de servicios externos involucrados en el procesamiento de pagos, la verificación o la gestión de riesgos.

3. Principios AML

Conozca a su cliente (KYC): Los vendedores y, en su caso, los compradores deben someterse a verificación de identidad, que incluye la presentación de una identificación oficial, comprobante de domicilio y, para empresas, documentos de registro mercantil.
Debida diligencia del cliente (CDD): Se aplican medidas reforzadas a usuarios de alto riesgo, transacciones de gran valor o actividades señaladas como sospechosas.
Supervisión: Las transacciones en la plataforma son monitoreadas para identificar patrones inusuales o sospechosos (movimientos rápidos de fondos, fraccionamiento de pagos, uso de múltiples cuentas).
Conservación de registros: Toda la información de KYC, transacciones y monitoreo se conservará de forma segura durante el período mínimo exigido por ley (generalmente de 5 a 10 años).
Reportes: Las actividades sospechosas se reportarán a la unidad de inteligencia financiera (UIF) o a la autoridad competente conforme a la normativa aplicable.

4. Actividades prohibidas

Tripdeo prohíbe estrictamente el uso de su plataforma para:

Blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o delitos financieros relacionados.
Transacciones con personas, organizaciones o países sancionados (según listas internacionales como ONU, OFAC, UE, etc.).
Transacciones que involucren fondos provenientes de actividades ilegales.

5. Responsabilidades de los usuarios

Vendedores: Deben completar la verificación KYC/KYB antes de poder retirar fondos y mantener su información actualizada y veraz.
Compradores: En el caso de transacciones de gran valor, podrán ser requeridos documentos de identidad o comprobantes de origen de fondos.
Todos los usuarios: No deben usar la plataforma para ocultar el origen de fondos, dividir operaciones con el fin de evadir umbrales de reporte ni participar en actividades fraudulentas.

6. Responsabilidades de Tripdeo

Proporcionar formación AML a empleados y equipos de cumplimiento.
Supervisar de forma continua las cuentas de usuarios y transacciones para identificar señales de alerta.
Congelar o suspender cuentas involucradas en actividades sospechosas o prohibidas.
Cooperar con reguladores, autoridades y entidades financieras en investigaciones.

7. Aplicación

El incumplimiento de esta Política AML puede dar lugar a:

Suspensión o cierre inmediato de la cuenta.
Reporte de actividades sospechosas a las autoridades competentes.
Sanciones civiles, regulatorias o penales según la legislación aplicable.

8. Actualizaciones de la política

Tripdeo se reserva el derecho de actualizar esta Política AML para reflejar cambios legales, regulatorios u operativos. Las actualizaciones se publicarán con una nueva fecha de entrada en vigor. El uso continuado de la plataforma constituye aceptación de la versión revisada.

9. Contacto

Para consultas relacionadas con esta Política AML o para reportar actividades sospechosas:
📧 Correo: support@tripdeo.com