Politique de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML)

Date d’entrée en vigueur : 01-08-2025

Tripdeo.com (« Tripdeo », « nous », « notre » ou « nos ») s’engage à maintenir les plus hauts standards d’intégrité, de transparence et de conformité dans ses activités. La présente Politique AML définit nos principes et procédures pour prévenir, détecter et signaler toute activité liée au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme ou à d’autres crimes financiers.

1. Objectif

Cette politique vise à :

• Se conformer aux lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;

• Protéger la plateforme Tripdeo, ses acheteurs, ses vendeurs et ses partenaires contre toute exploitation à des fins illicites ;

• Établir des lignes directrices claires pour l’intégration des utilisateurs, la surveillance des transactions et le signalement des activités suspectes.

2. Champ d’application

La présente politique s’applique :

• À tous les utilisateurs de la plateforme Tripdeo, y compris les acheteurs (clients) et les vendeurs (prestataires de services) ;

• À toutes les transactions effectuées via la plateforme, y compris paiements, retraits et remboursements ;

• À tous les employés de Tripdeo, au personnel de conformité et aux prestataires tiers impliqués dans le traitement des paiements, la vérification ou la gestion des risques.

3. Principes AML

• Know Your Customer (KYC) : Les vendeurs et, le cas échéant, les acheteurs doivent subir une vérification d’identité incluant la présentation d’une pièce d’identité officielle, d’un justificatif de domicile et, pour les entreprises, d’un certificat d’immatriculation.

• Customer Due Diligence (CDD) : Une diligence accrue est appliquée aux utilisateurs à risque élevé, aux transactions importantes ou aux activités signalées comme suspectes.

• Surveillance : Les transactions effectuées sur la plateforme font l’objet d’une surveillance pour détecter des schémas inhabituels ou suspects (mouvements rapides de fonds, fractionnement de paiements, utilisation de plusieurs comptes, etc.).

• Conservation des données : Toutes les informations relatives au KYC, aux transactions et à la surveillance sont conservées en toute sécurité pour la durée légale requise (généralement 5 à 10 ans).

• Signalement : Toute activité suspecte sera signalée à l’unité de renseignement financier (FIU) ou à l’autorité compétente conformément à la réglementation applicable.

4. Activités interdites

Tripdeo interdit strictement l’utilisation de sa plateforme pour :

• Le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme ou tout crime financier connexe ;

• Les transactions impliquant des personnes, organisations ou pays sanctionnés (listes internationales ONU, OFAC, UE, etc.) ;

• Les transactions impliquant le produit d’activités illégales.

5. Responsabilités des utilisateurs

• Vendeurs : Doivent compléter la vérification KYC/KYB avant tout retrait et fournir des informations exactes et à jour.

• Acheteurs : Pour les transactions importantes, une vérification d’identité ou une preuve de fonds pourra être demandée.

• Tous les utilisateurs : Ne doivent pas utiliser la plateforme pour dissimuler l’origine des fonds, contourner les seuils de déclaration ou participer à des activités frauduleuses.

6. Responsabilités de Tripdeo

• Mettre en place une formation AML pour les employés et les équipes de conformité ;

• Surveiller en continu les comptes et transactions afin de détecter les signaux d’alerte ;

• Geler ou suspendre les comptes impliqués dans des activités suspectes ou interdites ;

• Coopérer avec les régulateurs, les autorités judiciaires et les institutions financières lors d’enquêtes.

7. Application

Toute violation de la présente Politique AML pourra entraîner :

• La suspension ou la clôture immédiate du compte ;

• Le signalement de l’activité suspecte aux autorités compétentes ;

• Des sanctions civiles, réglementaires ou pénales prévues par la loi.

8. Mises à jour de la politique

Tripdeo se réserve le droit de mettre à jour la présente Politique AML afin de refléter les évolutions légales, réglementaires ou opérationnelles. Toute modification sera publiée avec une nouvelle date d’entrée en vigueur. L’utilisation continue de la plateforme vaut acceptation de la version révisée.

9. Contact

Pour toute question relative à cette Politique AML ou pour signaler une activité suspecte :
📧 Email : support@tripdeo.com